Paralización de aval por orden judicial

Pregunta

“Me gustaría plantear el caso  relativo a la paralización del pago de una garantía.

En archivo adjunto va el texto de la contragarantía emitida a un banco en Bangladesh así como la garantía que solicitamos emitir a dicho banco en contrapartida.
También adjunto, copia de la resolución judicial, copia del Swift de ejecución y al final de este mail, copia del Swift que enviamos al banco en Bangladesh previo a la ejecución informándoles de la paralización por el juzgado de cualquier requerimiento.

Mi opinión es que con independencia de lo que disponga la legislación de Bangladesh respecto a poder suspender la eficacia del aval, y lo que establece igualmente la URDG 758, lo cierto es que nuestro cliente nos aporta una resolución judicial que obliga al Banco a que nos abstengamos de realizar cualquier pago.

Pero como el requerimiento de pago lo recibiría la entidad  banco S  en DHAKA, desconozco si en base a la legislación de allí, están obligados a pagar al beneficiario.

Preguntas para el grupo CCI respecto a las URDG758:

1-¿Es de aplicación el Art.5.b: El compromiso de un contragarante de pagar en virtud de la contragarantía no está sujeto a reclamaciones o excepciones derivadas de una relación distinta de la existente entre el contragarante y el garante o cualquier otro contragarante a quien se emite la contragarantía? Y por tanto estaríamos obligados a pagar independientemente de lo que haya dicho el juez.

2-¿Sería aplicable el artículo de fuerza mayor para no pagar?

3- ¿Es de aplicación el Artículo 31 Indemnización por leyes y usos extranjeros? Y estaríamos obligados a pagar.””

TEXTO GARANTIA
MENSAJE : 760 AVAL
EMISOR  : BANCO A. MADRID
FECHA   : DD-MM-YYYY
RECEPTOR: BANCO S  DHAKA
SECUENCIA DEL TOTAL     27   1/1
REFERENCIA (T.R.N.)     20   0000AA0000000000
IDENTIFICACION ADICION  23   REQUEST
FECHA                   30   DD-MM-YY
40C  URDG
COMENTARIOS             77C  UNDER OUR ENTIRE RESPONSIBILITY AND
ON BEHALF OF OUR CUSTOMER CLIENTE , KINDLY ISSUE
YOUR BID BOND GUARANTEE FOR A  MAXIMUM AMOUNT
OF 000.000 EUR  ZERO HUNDRED  EUROS), IN FAVOUR OF BENEFICIARIO     B, TO GUARANTEE THE SECURITY FOR THE
OFFER TO THE TENDER TENDER  NO. XXX- 0.000/YYYY-YYYY
DATE: DD-MM-YYYY, AS PER THE FOLLOWING
WORDING:
QUOTE
BANK GUARANTEE FOR TENDER SECURITY  (FORM XXX)
INVITATION FOR TENDER  NO. XXX- – 0.000/YYYY-YYYY
DATE: DD-MM-YYYY
TO:
BENEFICIARIO  B
DIRECCION  AAAAAAAAAAAA (XX FLOOR)
XX-NN, AAAAAAAAA DHAKA-0000,
BANGLADESH
TENDER GUARANTEE NO:…..DTD…..
FOR 000.000 EUR  (ZERO HUNDRED  EUROS).
WE HAVE BEEN INFORMED THAT CUSTOMER CLIENTE (HEREINAFTER  CALLED  ‘THE TENDERER’) INTENDS  TO SUBMIT
TO YOU ITS TENDER DATED   DD-MM-YYYY (HEREINAFTER CALLED ‘THE TENDER’) FOR THE SUPPLY OF  000,000 M.T +5PCT  GOODS DESCRIPTION                                                                                                                                                                                 UNDER THE ABOVE  INVITATION FOR TENDERS (HEREINAFTER CALLED ‘THE   IFT’ FURTHERMORE, WE   UNDERSTAND THAT, ACCORDING TO YOUR                               CONDITIONS  TENDERS MUST BE SUPPORTED BY A TENDER SECURITY IN
THE FORM OF  A BANK GUARANTEE.
AT THE REQUEST OF THE TENDERER, WE  (NAME OF BANK WITH FULL ADDRESS, TELEPHONE AND FAX NUMBER)  HEREBY IRREVOCABLE                                                                         UNDERTAKE  TO PAY YOU, WITHOUT CAVIL OR
ARGUMENT, ANY SUM OR SUMS NOT  EXCEEDING IN TOTAL AN AMOUNT  OF    000.000  EUR (ZEROE EUROS) WITHIN MAXIMUM 24                                                                                                                                                                                                  (TWENTY FOUR) HOURS  UPON RECEIPT BY US OF YOUR FIRST WRITTEN                              DEMAND ACCOMPANIED BY A WRITTEN STATEMENT THAT THE TENDER
IS IN BREACH OF ITS OBLIGATION(S) UNDER THE TENDER  CONDITIONS,
BECAUSE THE TENDERER:
(A) HAS WITHDRAWN ITS TENDER DURING THE PERIOD OF TENDER                                                                                                                                                                                             VALIDITY  SPECIFIED  BY THE TENDERER IN THE FORM OF TENDER, OR
(B) DOES NOT ACCEPT THE CORRECTION OF ERRORS IN ACCORDANCE                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           WITH THE INSTRUCTIONS TO TENDERERS OF  THE IFT, OR
(C) HAVING BEEN NOTIFIED OF THE  ACCEPTANCE OF THE TENDERER BY                                                                                                                                                                                                                              THE PURCHASER DURING THE PERIOD OF  TENDER VALIDITY, (I) FAILS OF REFUSES TO FURNISH THE PERFORMANCE SECURITY IN ACCORDANCE                                                 WITH THE ITT, OR (II) FAILS OF REFUSES  TO EXECUTE THE CONTRACT.
THIS GUARANTEE WILL EXPIRE  (A) IF THE TENDERER IS THE
SUCCESSFUL TENDERER, UPON OUR RECEIPT  OF A COPY OF THE
PERFORMANCE SECURITY AND A COPY OF THE CONTRACT  SIGNED
BY THE TENDERER AS ISSUED BY  YOU: OR
(B) IF THE TENDERER IS NOT THE  SUCCESSFUL TENDERER, SIXTY DAYS
AFTER THE EXPIRATION OF THE TENDERER’S TENDER VALIDITY PERIOD,
BEING DD- MM- YYYY.  CONSEQUENTLY, WE MUST RECEIVE AT
THE ABOVE-MENTIONED OFFICE ANY  DEMAND FOR PAYMENT UNDER THIS GUARANTEE ON OR BEFORE EXPIRY DATE  DD  MM YYYY.
THIS GUARANTEE IS BINDING EQUALLY   ON OUR HEIRS, EXECUTORS,
ADMINISTRATORS AND SUCCESSORS.  WE CERTIFY THAT OUR BANK IS
A SCHEDULED BANK IN BANGLADESH. SIGNATURE  SIGNATURE   OUR COUNTERGUARANTEE IN YOUR FAVOR  IS IRREVOCABLE AND                                       UNCONDITIONAL, AND WE HEREBY  GUARANTEE TO PAY YOU, FOR A
MAXIMUM  AMOUNT OF 000.000 EUR (ZERO  HUNDRED  EUROS), AT
YOUR FIRST DEMAND, ANY REQUEST MADE BY YOU BY
AUTHENTICATED SWIFT OR LETTER CERTIFYING THAT THE
GUARANTEE ISSUED BY YOU HAS  BEEN CALLED BY THE BENEFICIARY.
WE ARE DULY AUTHORIZED BY OUR MONETARY AUTHORITIES TO
UNDERTAKE THE OBLIGATIONS AND RESPONSABILITIES DERIVED FROM
THIS COUNTERGUARANTEE.
THIS COUNTER INDEMNITY IS VALID  UNTIL RECEIPT OF YOUR WRITTEN SWIFT IN CONFIRMATION OF RELEASE  FROM ALL LIABILITY THERE
UNDER THIS COUNTERGUARANTEE IS SUBJECT TO  THE UNIFORM RULES
FOR DEMAND GUARANTEES, ICC PUBLICATION NO.  758                                                                                                                                                                                                                        THIS SWIFT MESSAGE IS THE  OPERATIVE INSTRUMENT AND NO
MAIL CONFIRMATION WILL FOLLOW. OUR REFERENCE 000000000000.

THE AUTHORIZED PERSON WHO WILL COLLECT THE DOCUMENT OF
THE GUARANTEE IS: NOMBRE  APELLIDO (CARGO) + 00 000000000000
.
THANK YOU, REGARDS
BANCO “A”  MADRID.

Análisis

El articulo 5b de las URDG 758, que regula el compromiso de un contragarante de pagar en virtud de la contragarantía, no esta sujeto a reclamaciones o excepciones derivadas de una relación distinta de la existente entre el contragarante y el garante o cualquier otro contragarante a quien se emita la contragarantía.

De acuerdo con el texto de este artículo la Entidad contragarante estaría obligada a pagar.

El artículo 26 (Fuerza mayor) en su apartado “a”  manifiesta que causa de “fuerza mayor”  significa catástrofes naturales, motines, disturbios, insurrecciones, guerras, actos terroristas o cualesquiera otras causas que estén fuera de control del garante y del contragarante, y que interrumpa su actividad en relación con actos sujetos a estas reglas.

Ni por el texto ni por el espíritu de este artículo correspondería  su aplicación a este caso.

Según el artículo 31 (Indemnización por leyes y usos extranjeros) en su redactado indica “La parte instructora o, en el caso de una contragarantía, el contragarante, indemnizarán al garante por todas sus obligaciones y responsabilidades impuestas por leyes y usos extranjeros, incluso cuando dichas leyes y usos extranjeros impongan condiciones a la garantía o contragarantía que invaliden las condiciones ahí especificadas. La parte instructora indemnizará al contragarante que haya indemnizado al garante en virtud de este articulo’’.

En este artículo se menciona los derechos del garante a ser indemnizado por los pagos a que se hubiere visto obligado a realizar como consecuencia de sus leyes , en el caso que nos ocupa serían las leyes del contragarante, luego no es de aplicación.

También hay  que tener en cuenta  los artículos 34 y 35 de las citadas URDG.

Respuesta

En base a lo expuesto anteriormente, el grupo de expertos, por unanimidad  presenta la siguiente conclusión:

Como la contragarantía esta sujeta a las URDG 758, le son de aplicación los artículos 34 y 35 por los que la ley y la jurisdicción aplicable serán las del país del contragarante, hay remisión expresa a la ley y jurisdicción española.

No son de aplicación los artículos  26 y 31 de las URDG 758.

Por el artículo 5b el Banco contragarante estaría obligado al pago, pero al haber una Intervención Judicial, que ordena una paralización temporal sobre el pago de la garantía, hay que acatar la decisión del  Juez. La Ley esta por encima de cualquier norma CCI.

Por tanto el Banco ‘A’ (contragarante) no puede pagar por la decisión judicial  y debe acatar la Ley (Intervención judicial de paralización temporal).

Se sugiere que el  Banco contragarante (Banco “A” Madrid)  en su comunicación al Banco garante haga mención a la medida cautelar del Juzgado español correspondiente.

La respuesta a la consulta planteada refleja el punto de vista de los componentes del Grupo de Expertos del Comité Español de la Cámara de Comercio Internacional, no de la Comisión Bancaria de la CCI. Esta consulta y su Conclusión se toman en consideración con carácter meramente informativo y, en su caso, deberán ser refrendadas por la propia Comisión Bancaria en una próxima reunión de la misma.

La respuesta dada no debe ser interpretada en otro sentido distinto al indicado, es decir, servir de orientación a las partes y, por tanto, no tendrá implicaciones jurídicas.

Ni el Comité Español ni ninguno de sus empleados, incluyendo al Presidente, Secretario, Vicesecretario y Asesora Técnica, serán responsables ante ninguna persona física o jurídica por cualquier pérdida o daño surgido de cualquier acto u omisión relacionados con el punto de vista expresado.

Paralización de aval por orden judicial