Consulta 308

¿Certificado de European Health Authority?

Una entidad financiera española formula una consulta al Grupo de Expertos en los siguientes términos:

Se trata de un crédito documentario recibido con el CAMPO 40: IRREVOCABLE TRANSFERABLE,  [que ampara la importación de sepia congelada], en favor de nuestro cliente.

El objeto de la consulta, tiene que ver con una provisión que figura en el campo 47 que es la siguiente:

 

+ NOTWITHSTANDING THE PROVISIONS OF ART.7, ALL OBLIGATIONS TO HONOUR PAYMENT THIS DOCUMENTARY CREDIT SHALL CEASE AGAINST

PRESENTATION OF STATEMENT ISSUED BY THE EUROPEAN HEALTH AUTHORITY AT THE PORT OF DISPATCH DECLARING THAT THE GOODS UNDER THIS DOCUMENTARY CREDIT ARE NOT FIT FOR HUMAN CONSUMPTION AND THEY NOT ALLOWED FREE CIRCULATION IN THE EC. THIS STATEMENT MUST NE PRESENTED IN COPY BY THE APPLICANT AT OUT COUNTERS WITHIN 55 DAYS AFTER SHIPEMENT DATE, BUT BEFORE PAYMENT IS DUE IF PRESENTED, WE SHALL GAIVE IMMEDIATE NOTICE TO THE BANK FROM WHICH THE DOCUMENTS WERE RECEIVED.THE TERMINATION ON OUR PAY MENT OBLIGATIONS IN ACCORDANCE WITH THIS PROVISION DOES NOT MAKE US LIABLE RESPONSIBLE OR OTHERWISE COMMITTED TO CLAIMING OR RETURNING ALL OR PART OF THE DOCUMENTS DELIVERED TO THE APPLICANT UNDER THIS DOCUMENTARY CREDIT.

 

Se presentan documentos con discrepancias, que posteriormente son aceptadas por el banco emisor. El pago es a 60 días B/L y el banco emisor adquiere compromiso de pago en su mt752 a fecha 02.03.16.

El día 12.02.16 se recibe Swift del banco emisor indicando que les ha sido informado por el ordenante que la mercancía no es apta para el consumo humano y que han recibido copia del documento por el que se rechaza el pago, quedando el banco emisor exonerado de sus responsabilidades.

Aquí empieza la disputa comercial, porque nuestro cliente indica que el certificado presentado al banco francés no está emitido por  una  “EUROPEAN HEALTH AUTHORITY” y que el laboratorio que analiza la mercancía no tiene autoridad para emitirlo.

El día 03.03.16 se pregunta vía Swift al banco emisor si el documento que ha recibido y que provoca la extinción del compromiso de pago ha sido emitido por autoridad sanitaria europea.

 

La respuesta recibida del banco emisor es la siguiente:

 

==================================================================

=      D U P L I C A D O   D E   M E N S A J E   S W I F T       =

==================================================================

MENSAJE : 799 FORMATO LIBRE                  MUR: 121403411

EMISOR  : XXXXXXXXXXXXXX

FECHA   : 04-03-2016 11:26 SES-ISN: 0896 474476 PRIORIDAD : N

RECEPTOR: YYYYYYYYYYYYYYYYY

FECHA   : 04-03-2016 11:26 SES-OSN: 4318 967607 APLICACION: F

 

REFERENCIA (T.R.N.)     20   802DOC1279084823

REFERENCIA ASOCIADA     21   8124BTX609268

TEXTO                   79   ATTN MIDDLE OFFICE

RE: YOUR MT799 DD120303

THE CERTIFICATE IS ISSUED BY

MEDILAB CONSIDERED AS

OFFICIAL EUROPEAN HEALTH

AUTHORITIES AS PER THEIR

”HON CERTIFICATION ”

BEST REGARDS

POLE COMEX

B.B.

 

Las preguntas son las siguientes:

1.    ¿El banco emisor tiene obligación de verificar la capacidad del emisor del certificado en la paralización del pago?

2.    ¿Con el documento aportado puede paralizar el pago?

3.    ¿El banco designado puede iniciar alguna acción al respecto?

Análisis

Estamos ante una importación de sepia congelada transportada hasta  Marsella Fos-su-Mer desde un puerto de la India en contenedor refrigerado.

Como se nos indica, la presentación no fue conforme, pero finalmente el banco emisor aceptó los documentos y estableció su compromiso de pago según lo previsto en la carta de crédito. Aunque posteriormente manifiesta que la mercancía no es apta para el consumo humano y rechaza llevar a cabo el pago de conformidad con lo previsto en las condiciones adicionales de la L/C.

La carta de crédito solicita que se presente una declaración de la autoridad sanitaria europea indicando que la mercancía no es apta para el consumo humano y que no se permite su circulación en la Unión Europea, para dejar sin efecto el compromiso del banco emisor previsto en el art. 7 de las UCP 600. Asimismo, en las condiciones adicionales se concreta que si la mercancía es rechazada por los servicios sanitarios [del puerto] de destino, el beneficiario (o segundo beneficiario) deberá hacerse cargo de todos los gastos de repatriación o destrucción de la mercancía.

El documento presentado es un análisis emitido por un laboratorio privado francés, cuyas conclusiones son que la calidad del producto no es satisfactoria en relación con los parámetros observados, ya que los indicadores de gérmenes son excesivamente elevados en lo que respecta a la seguridad alimenticia.

La Unión Europea dispone de legislación específica sobre los puestos de inspección fronteriza  (PIF), Decisión de la Comisión 2009/821/CE. En dichos recintos homologados, los Servicios de Inspección Fronterizos llevan a cabo su labor, entre otros, sobre productos de origen animal para el consumo humano. El puerto de Marsella – Fos-sur-Mer, es uno de ellos. Estos Servicios de Inspección Fronterizos son desempeñados por organismos oficiales que dependen de las autoridades del país.

Según el art. 34 de las UCP 600, el banco no asume ninguna obligación ni responsabilidad respecto a la forma, suficiencia, exactitud, autenticidad, falsedad o valor legal de documento alguno… La responsabilidad de la persona encargada de verificar los documentos está definida en apartado (d) del art. 14 y se limita, basándose únicamente en dichos documentos, a examinar los datos que aparezcan en cada uno de los documentos exigidos en el crédito documentario. Al hacerlo, el verificador siempre debe tener en cuenta que dicho examen debe limitarse a los datos incluidos en el documento y no en la legitimidad de su procedencia, en la validez de su contenido o de las declaraciones o actuaciones de quién emitió el documento, etc.

La Práctica Bancaria Internacional Estándar, Publicación 745 de la ICC, indica con respecto al emisor de un certificado, apartado Q5, que si el crédito hace referencia al emisor del certificado en el contexto de su calidad de “independiente”, “oficial”, “cualificado” o términos de efecto similar, el certificado puede ser emitido por cualquier entidad excepto el beneficiario.

En el seno del Grupo se ha discutido si es de aplicación o no este apartado Q5 cuando se habla de la autoridad sanitaria europea. Existiendo dos aproximaciones, la primera que considera que autoridad es similar a oficial, y la segunda que interpreta que la autoridad sanitaria europea, sin concretar, se refiere a las autoridades competentes de los puestos de inspección fronteriza que son los únicos que pueden, conjuntamente, decretar que la mercancía no es apta para el consumo humano e impedir su circulación en la UE, además de determinar si puede repatriarse o hay que destruirla.

Respuesta

Con respecto a las preguntas formuladas:

 

1.    ¿El banco emisor tiene obligación de verificar la capacidad del emisor del certificado en la paralización del pago?

·         La respuesta xxxxx es que sí tiene obligación de verificar la capacidad del emisor del certificado o declaración.

2.    ¿Con el documento aportado puede paralizar el pago?

·         La respuesta unánime es que no puede paralizar el pago ya que no cumple con los requisitos que se exigen en la carta de crédito, al no indicar claramente que no es apta para el consumo humano y que no se permite su circulación por la UE.

3.    ¿El banco designado puede iniciar alguna acción al respecto?

·         La respuesta xxxxxx es que no puede hacer más de lo que ha venido haciendo aconsejando al beneficiario y dirigiéndose al banco emisor manifestándole el desacuerdo con su postura ya que el documento no cumple con lo previsto en la carta de crédito y por lo tanto el banco emisor debe hacer frente a su compromiso de pago.

La respuesta a la consulta planteada refleja el punto de vista de los componentes del Grupo de Expertos del Comité Español de la Cámara de Comercio Internacional, no de la Comisión Bancaria de la CCI. Esta consulta y su Conclusión deberán ser tomadas en consideración, por la parte consultante, con carácter meramente informativo y, en su caso, deberá ser refrendada por la propia Comisión Bancaria en una próxima reunión de la misma.

La respuesta dada no debe ser interpretada en otro sentido distinto al indicado, es decir, servir de orientación a la parte o partes involucradas y, por tanto, no tendrá implicaciones jurídicas.

Si el caso está en trámite judicial, el Grupo de expertos obviará cualquier opinión sobre el particular.

Ni el Comité Español ni ninguno de sus empleados, incluyendo al Presidente, Secretario y Vicesecretaria serán responsables ante ninguna persona física o jurídica por cualquier pérdida o daño surgido de cualquier acto u omisión relacionados con el punto de vista expresado.