Consultas

Desde aquí podrás buscar las consultas realizadas por los usuarios y ver las respuestas dadas hasta la fecha por el grupo de expertos del Comité Español de la CCI en reglas bancarias creadas por la ICC, especialmente en créditos documentarios, garantías a primer requirimiento o cobranzas.

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Resultados

Consulta 375 – ¿Puede el confirmador no pagar por reserva del emisor?

TÍTULO: Posibilidad de no pagar por parte del confirmador una reserva del emisor. CONSULTA: De una Entidad financiera española, se recibe en el Grupo de Expertos de CCI la siguiente consulta: Recibió un crédito documentario de exportación avisado y confirmado por una entidad española. Presentó la documentación, el banco confirmador no encontró discrepancias y envió la documentación al cobro al banco emisor. El banco emisor por lo visto ha encontrado una discrepancia. ¿Puede el banco confirmador negarse a reembolsar sobre la base de que el banco emisor ha encontrado una discrepancia cuando el propio banco confirmador encontró conforme la documentación? Para nosotros, en virtud del artículo 8 de las UCP600, no debería negarse. ANALISIS: El Grupo de Expertos analiza el artículo 8 de las UCP, citado por el propio consultante, que en sus apartados a. y b. dice textualmente: Artículo 8. Compromisos del banco confirmador: Siempre que los documentos requeridos se presenten al banco confirmador o a cualquier otro banco designado y constituyan una presentación conforme, el banco confirmador debe: honrar, si el crédito es disponible para: pago a la vista, pago diferido o aceptación con el banco confirmador; pago a la vista con otro banco designado y dicho banco designado no paga; pago diferido con otro banco designado y dicho banco designado no contrae un compromiso de pago diferido o, habiendo contraído un compromiso de pago diferido, no paga al vencimiento; aceptación con otro banco designado y dicho banco designado no acepta el giro librado a su cargo o, habiendo aceptado un giro librado a su cargo, no paga al vencimiento; negociación con otro banco designado y dicho...

Consulta 373 – Compatibilidad entre art. 7 URR 725 y SWIFT MT 740

Respuesta de BNP Paribas: El art. 7 de las URR 725, indica:   El art. 9 b.v. se refiere a la circunstancia de que un Banco Emisor haya solicitado/autorizado al Banco Reembolsador para que emita un compromiso de reembolso irrevocable. En ese caso, debe indicar la siguiente información:     Dicho esto, el modelo swift MT 740 (Autorización de Reembolso), tiene un campo “opcional” 31 D (date and place of expiry)     El campo repite la información que aparece en el campo 31 D del MT 700 (apertura), es decir, la última fecha para la presentación de los documentos y el lugar donde dicha presentación.   Se indica además que el campo 31 D del MT 740 no debe especificar una última fecha para la presentación de la reclamación de reembolso o una fecha de vencimiento para la autorización de reembolso (en línea con lo que dice el art 7 de las URR 725).   Respecto al intercambio de claves Swift entre Banco Reembolsador y Banco Peticionario, poco que decir. Si el Banco Reembolsador no acepta un mensaje Swift no autenticado (MT 999) reclamando el reembolso, al Banco Peticionario le quedan dos opciones: Intercambiar claves Swift (RMA) con el Banco Reembolsador Solicitar a un tercer banco con el que tenga claves Swift intercambiadas que transmita el mensaje de reclamación debidamente autenticado al Banco Reembolsador.   Me parece entender que el consultante no hace más preguntas. — Consulta: Gracias por someter nuestras dudas sobre vencimiento de la autorización de reembolso según Art.7 vis a vis campo de fecha del mensaje swift MT-740, y alcance de la confirmación de un...

Consulta 372 – Banco reconoce deuda e impago, no liquida pese a ‘buenos esfuerzos y deseos’ y pide comprensión

CASO 372 Nos dirigimos atentamente a ustedes consultándoles lo siguiente: INTERVINIENTES Empresa A: Sociedad chilena quien tiene la autorización del Gobierno Cubano para actuar como sucursal Empresa B: Sociedad española que realiza la gestión, ingeniería, compras y logística de los proyectos para las importadoras cubanas con las que tiene relación (La Empresa A y B forman parte del mismo Grupo de Empresas) Banco E: Banco Cubano emisor de la Carta de Crédito. Banco A: Banco español receptor de las Cartas de Crédito.   OPERATIVA Las Sociedades A y B operan en el mercado cubano hace más de 20 años con gran conocimiento en clientes y proyectos estratégicos desarrollados en Cuba.   La empresa B desarrolla las ofertas comerciales de los proyectos de productos industriales que la empresa A vende a los clientes cubanos (ya que es la empresa que tiene la autorización formal de las autoridades cubanas como Sucursal Extranjera) y que se formalizan mediante Cartas de crédito con Banco Emisor E con plazos de cobro BL + 360 días en la mayoría de las ocasiones.   Las operaciones son realizadas por la Empresa B y entregadas a los clientes cubanos por cuenta de la Empresa A. La empresa B factura las operaciones a la Empresa A, que luego esta empresa re-factura a los clientes finales cubanos.   Al 31 de mayo de 2019, la Sociedad A tiene retrasos de cobro de 12 Cartas de crédito emitidas por el Banco E (a la fecha no cobradas), con lo que las facturas de la Empresa B no pueden ser atendidas en tiempo y forma.   Tras consultar con los clientes...