Consulta 368

Pregunta

Nos llega la siguiente consulta desde una compañía española exportadora:

Remitimos la siguiente consulta sobre dos Créditos Documentarios, los cuales se encuentran paralizados con el Banco Emisor Argelino para las operaciones con nuestro cliente SARL XXX.

 

Detallo a continuación los detalles de la operación:

 

  • TIPO EXPORT: CFR 
  • Dos créditos documentarios abiertos, de los cuales se han realizado cuatro utilizaciones. 
  • Cada utilización consiste en el envío de una cantidad de carne fresca. 
  • La mercancía está enviada y retirada del puerto por el cliente. Solo falta el pago de la misma de tres de las cuatro utilizaciones. Estos fondos están en poder del Banco Emisor, quien no apertura crédito si no tiene los mismos. 
  • El crédito tuvo reservas, las cuales nuestro cliente levantó para poder sacar la mercancía. 

 

Estamos en un punto donde el Banco Emisor no contesta a los Swift de nuestros bancos, reclamando el pago.

 

Adjuntamos para su verificación:

 

  • Swift intercambiados 
  • Documentación de las cargas 
  • Facturas firmadas por el banco de Argelia necesarias para retirar la mercancía en destino, demostrando que se levantaron las reservas, así como el levantamiento firmado por nuestro cliente.

 

Extraoficialmente nos hemos enterado que el gobierno de Argelia ha paralizado los fondos, debido a un caso de tráfico de drogas en la que uno de los accionistas de nuestro cliente, se ha visto involucrado a través de la participación minoritaria en una sociedad del grupo implicado en la trama.

 

Entendemos que, independientemente de este tema, dado que la mercancía salió de puerto y se levantaron las reservas, Banco Emisor debe responder de la operación, independientemente de cuando se desbloqueen los fondos aportados por nuestro cliente para la apertura de los créditos.

 

Agradeciendo de antemano vuestra respuesta

Análisis

No queda claro en la información que ha facilitado el consultante si se ha producido un bloqueo/embargo de los fondos depositados por el cliente en el Banco previamente (el ordenante tenía que depositar en el banco el importe del crédito por anticipado para que el banco pueda emitirlo) o si hay una orden judicial al banco para no pagar.

En el primer caso el banco emisor debe pagar honrando el compromiso que asumió al emitir el crédito independientemente de que el ordenante tenga los fondos bloqueados.

Solo podría haberse paralizado el pago si se hubiera aducido que no paga en base a que la normativa o un juez se lo impide.

No se puede aducir algo tan ambiguo como ´´ instruciones recibidas “para no pagar como se indica en el swift 9

El emisor dice: ‘WITH REFERENCE TO THE SECOND DRAWING OF EUR 75.586,10, WE ARE SORRY TO ADVISE YOU THAT FOR THE TIME BEING WE ARE NOT IN A POSITION TO SETTLE SUCH AMOUNT DUE TO THE INSTRUCTIONS RECEIVED’

Respuesta

La respuesta xxxxx del grupo de expertos a la consulta formulada es que, el pago del crédito no se puede paralizar porque los fondos del ordenante estén bloqueados.

La respuesta a la consulta planteada refleja el punto de vista de los componentes del Grupo de Expertos del Comité Español de la Cámara de Comercio Internacional, no de la Comisión Bancaria de la CCI. Esta consulta y su Conclusión deberán ser tomadas en consideración, por la parte consultante, con carácter meramente informativo y, en su caso, deberá ser refrendada por la propia Comisión Bancaria en una próxima reunión de la misma.

La respuesta dada no debe ser interpretada en otro sentido distinto al indicado, es decir, servir de orientación a la parte o partes involucradas y, por tanto, no tendrá implicaciones jurídicas.

Si el caso está en trámite judicial, el Grupo de expertos obviará cualquier opinión sobre el particular. 

Ni el Comité Español ni ninguno de sus empleados, incluyendo al Presidente, Secretario y Vicesecretaria serán responsables ante ninguna persona física o jurídica por cualquier pérdida o daño surgido de cualquier acto u omisión relacionados con el punto de vista expresado.