Consultas

Aquí podrá encontrar las consultas realizadas sobre reglas bancarias de la ICC y Reglas Incoterms y las respuestas dadas hasta la fecha por los grupos de expertos en créditos documentarios y reglas Incoterms de ICC España.

Búsquedas de consultas:

Consulta 276 – Desatender mensaje swift de no entregar documentos en Cobranza

CONSULTA 276 TÍTULO Desatender mensaje swift de no entregar documentos en Cobranza CONSULTA Se recibe la siguiente consulta de una Entidad Financiera en Madrid. Se trata de dos remesas documentarias que enviamos en gestión de cobro al banco del librado en Brasil. Después de enviados los documentos al Banco, el cliente pidió que no se enviaran los documentos ya que eran erróneos (al parecer querían reclamar el cobro por más importe porque se habría confundido en los precios). Por ello, aunque aún no habían acusado recibo y viendo que los documentos aún no habían llegado a destino, emitimos swift el 3 de Julio dando instrucciones y pidiendo que no entregaran documentos contra pago al librado. Sin embargo, el 9 de Julio acusaron recibo y el 11 abonaron por los importes originales haciendo caso omiso a nuestro swift del 3 de Julio. El 4 de Agosto y el 1 de Septiembre les reclamamos el motivo por el que abonaron cuando nuestras instrucciones eran de no entregar los documentos contra pago. Y no hubo respuesta, hasta que el 8 enviamos correo adjuntando los swift. Y es entonces cuando nos responden aduciendo lo siguiente: que cuando habíamos enviado el swift el 3 de Julio ellos aún no habían recibido los documentos. Y cuando acusaron recibo no dijimos nada. Por tanto, ellos han seguido las instrucciones de la carta remesa: de entregar documentos contra pago de USD 23.100,00. Quisiera consultar al grupo si en su parecer el banco del librado incumple las URC 522 al desatender una instrucción recibida por swift previo a la recepción por DHL de los documentos y si en...

¿Puede un mismo banco ser quien envía y el que cobra, en una misma cobranza, si los clientes por los que actúa son distintos, a pesar del artículo 3 de las URCC522??

El Grupo de  Expertos del Comité Español da respuesta a esta y a más de 290 otras consultas en la aplicación de créditos documentarios, garantías a primer requerimiento, BPO, fianzas contractuales, forfaiting o cobranzas.  El pasado 29 de junio el grupo se reunión en la sede del Banc Sabadell en Barcelona para tratar las consultas 276 a 289. Desde entonces han llegado ya dos más, que el grupo ya ha...

Consulta 273 – ¿El banco avisador puede obligar a cambiar la divisa de pago de una carta de crédito?

CONSULTA 273 TÍTULO: ¿El banco avisador puede obligar a cambiar la divisa de pago de una carta de crédito? CONSULTA: El beneficiario de una carta de crédito se dirige al grupo de expertos en los siguientes términos: El banco emisor del país A apertura por Swift una carta de crédito en euros con pago diferido a 360 días a favor de un beneficiario en el país B, utilizando como banco avisador al banco M del citado país B, donde el beneficiario tiene cuentas en euros (EUR) y dólares USA (USD). En el campo 59 del Swift (datos del beneficiario) se indica la cuenta en dólares y no la de euros. Al vencimiento, el banco M requiere del beneficiario su aprobación para que el pago se efectúe en dólares a un determinado tipo de cambio. El beneficiario muestra su disconformidad y solicita que le sea abonado el importe en la divisa del crédito (EUR) en su cuenta en euros. El banco M se niega y manifiesta que está dispuesto a remitir al banco A el siguiente mensaje Swift: “De no contar con su autorización procederemos a enviar Swift al Aplicante notificando que la transacción no ha sido ejecutada y por políticas Bancarias la misma después de un cierto tiempo será devuelta por falta de instrucción”. El consultante pregunta si un banco puede, esgrimiendo que el ordenante ha indicado un número de cuenta en USD obligar al beneficiario, amenazarlo y coaccionarlo a aceptar que se haga un crédito en una moneda distinta al crédito y en contra de su voluntad y de sus instrucciones expresas al banco. Al final el banco...

Consulta 272 – Petición de devolución de documentos de cobranza sin respuesta del banco presentador.

CONSULTA 272 TÍTULO: Petición de devolución de documentos de cobranza sin respuesta del banco presentador. CONSULTA: El Comité español de la CCI recibe una consulta de un banco paraguayo, a la que se asigna el número 272, en los siguientes términos: Les escribo porque tengo un caso especial con una cobranza de exportación; hemos enviado los documentos a un Banco y ahora nuestro cliente nos solicita que los documentos sean devueltos porque no se hará la negociación. Nosotros enviamos vía Swift el pedido de devolución pero el Banco del Exterior no se manifiesta y nuestro cliente nos consulta como puede accionar en forma legal; motivo por el cual les traslado la consulta. Entiendo que de acuerdo a la ICC 522 no hay mucho que hacer, pero nuestro cliente puede accionar de alguna forma legal a nivel internacional? Antes de entrar a analizar el caso, se solicita ampliación de datos relativos a la propia cobranza (factura, documento de transporte, certificados, etc.) y a la carta remesa, con objeto de comprobar si se realizó al amparo de las URC 522 y la identidad de los bancos intervinientes; documentos que se reciben unos días después. ANÁLISIS: Del análisis de la documentación recibida se observa que el banco paraguayo remitió la cobranza a la sucursal de un banco jordano en Hebrón (Palestina) que la recibió el 30 de Julio de 2014 según testimonio escrito de la empresa de mensajería. La mercancía consistía en carne de vacuno sacrificado según el rito halal embarcada en Paraguay que debía desembarcarse en Tánger (Marruecos) con destino a Hebrón, vía Haifa (Israel). En esas fechas el conflicto entre...

Consulta 271 – Idioma en que pueden ser emitidos los documentos presentados en un crédito documentario

CONSULTA 271 TÍTULO: Idioma en que pueden ser emitidos los documentos presentados en un crédito documentario CONSULTA: Se recibe la siguiente consulta de una entidad financiera: Contactamos con ustedes para solicitar su opinión sobre el idioma de los documentos emitidos por el beneficiario de un Crédito Documentario. Claramente en las ISBP 2007 se establece en el punto 23 ”se espera que los documentos…… sean emitidos en el idioma del crédito”. En la publicación de las ISBP de 2013 en el punto A21 apartado b) se establece claramente que sin mención sobre el asunto los documentos pueden emitirse en cualquier idioma. Rogamos nos confirmen que si el L/C no menciona idioma, la documentación puede ser presentada para su verificación en cualquier idioma (árabe, chino, etc.) ANÁLISIS: Las Reglas y Usos Uniformes Relativos a los Créditos Documentarios UCP 600 no recogen en su articulado ninguna regla expresa en relación con el idioma en el que pueden ser emitidos los documentos. Para que una presentación sea conforme es necesario que cumpla con los términos y condiciones de crédito, las disposiciones aplicables de la UCP600 y con la práctica internacional estándar. Como el consultante expone, en la Práctica bancaria Internacional Estándar  (ISBP) 2007 en su práctica 23 se establecía que se esperaba que los documentos fuesen emitidos en el mismo idioma del crédito. Recordamos que la ISBP 2007 fue una actualización de la ISBP 2002 motivada por la publicación de la UCP 600, pero no fue una revisión de la misma. Ante la posible ambigüedad en la interpretación de dicha práctica, en la revisión de las ISBP que se publicó en 2013 se...

Consulta 270 – ¿Una prórroga de una garantía sujeta a las UCP600 no comunicada al beneficiario puede cancelarse por el ordenante?

CONSULTA 270 TÍTULO: ¿Una prórroga de una garantía sujeta a las UCP600 no comunicada al beneficiario puede cancelarse por el ordenante? CONSULTA: Con el objeto de que analicéis en profundidad la controversia suscitada por la garantía de referencia te paso a describir  de forma detallada los hitos de la misma. En el caso de necesitar información adicional  así como cualquier documentación relacionada con la misma no dudes en solicitármela. En 2010 el consultante (perteneciente a grupo del consultante) fue adjudicataria de un contrato en Colombia para la Construcción de una planta de xxxxx. Con el fin de materializar el mismo, fue necesario la presentación de garantías de buen funcionamiento y anticipo al beneficiario del contrato. Con fecha 30/08/2010 se solicitó a Banco del Ordenante la emisión de una garantía de anticipo en Colombia por importe de USD 6.930.000. Como banco corresponsal se utilizó la filial del banco en el país, Banco Ordenante Filial que actualmente desarrolla su actividad a través de la marca comercial Banco Ordenante Filial. Posterior a su emisión se efectuaron diversas modificaciones de reducción de importe y extensión de plazo de tal manera que la 3º modificación extendía el importe en vigor en ese momento de USD 2.425.500., hasta la fecha de 16/12/2013, todas ellas entregadas y aceptadas por el beneficiario. Con fecha 26 de diciembre de 2013 se ordenó a Banco Ordenante una nueva modificación extendiendo la validez de la misma al 16/12/2014(modificación nº4), pero no fue emitida por Banco Ordenante Filial hasta el  22/enero/2014. La citada extensión fue retirada por el consultante en Colombia  pero no fue entregada al beneficiario (en estos momentos se estaba...

Consulta 269 – Recuperar confirmaciones de Créditos Documentarios una vez aceptados

CONSULTA 269 TÍTULO: Recuperar confirmaciones de Créditos Documentarios una vez aceptados CONSULTA: Se recibe la siguiente consulta de la Entidad Financiera ‘’B’’ de Madrid: Un juego de documentos discrepante, que luego ha sido aceptado por el banco emisor, consideramos que la confirmación por nuestra parte se retoma. Y por tanto la fecha de pago ha de ser respetada  por nosotros como banco confirmador, tanto si recibimos los fondos en fecha como si no, Aunque no hay ningún artículo en las UCP 600 que así lo especifique. Le agradecería nos hicieran aclaraciones sobre esta consulta de acuerdo a las normas de la Cámara relativas a los créditos documentarios. ANÁLISIS: El artículo 2 de las UCP 600 define: ‘’Confirmación significa un compromiso firme del banco confirmador, que se añade al del banco emisor para honrar o negociar una presentación conforme’’. El artículo 7 de las UCP 600 indica que el banco emisor está obligado a honrar si la presentación de documentos constituyen una presentación conforme. Hay que tener en cuenta que el compromiso del banco confirmador se añade al del banco emisor para honrar. El articulo 8 a. de las UCP 600 dice: ‘’Siempre que los documentos requeridos se presenten al banco confirmador  y constituyan una presentación conforme, el banco confirmador debe honrar .. ‘’ En el artículo 14 de las referidas reglas  recoge que hay que determinar mediante el oportuno examen si una presentación de documentos es o no conforme. El apartado b. del artículo 15 de las UCP 600  indica: ‘’Cuando un banco confirmador determina que una presentación es conforme debe honrar o negociar y … ‘’ El articulo...